코인 증여세 가장 적게 내는 방법은??

최근 가상자산의 인기가 높아짐에 따라서 코인 증여세에 관한 관심도 증가하고 있고,  코인 세금 부과로 인해 코인을 어떻게 하면 절세할 수 있는지 고민이 많으실 것입니다. 

코인 증여를 활용하여 효과적이면서도 전문가가 아니더라도 쉽게 절세하는 방법을 알아보겠습니다.

또한, 가상자산에 대한 세법이 엄격해 지고 있으므로 이를 활용할 때 주의할 점이 없는지까지 확인하여 불이익을 받지 않도록 준비하는게 필요합니다. 

코인 증여세 계산 방법

코인 증여세는 다음과 같은 공식으로 계산됩니다.

• 증여가액 - 면제 한도 = 과세표준
• 과세표준에 따른 세율 적용

증여가액은 상속일 또는 증여일 전 1개월 ~ 후 1개월의 총 2개월 간의 일 평균가액의 평균을 내는 것입니다. 

복잡하게 생각할 것 없이 홈택스를 활용해 일 평균가액을 조회할 수 있으니 , 편리하게 이용해보시길 바랍니다.

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코인 증여세 면제 한도

• 배우자 간 증여: 10년 기준 최대 6억 원까지 비과세.
  배우자로부터 증여를 받은 경우 6억원까지 가능하며,혼인 중인 배우자이며 사실혼은 제외됩니다. 
• 성인 자녀에게 증여: 10년 기준 최대 5천만 원까지 비과세.
• 미성년 자녀에게 증여: 10년 기준 최대 2천만 원까지 비과세.
• 기타 친족 간 증여: 10년 기준 최대 1천만 원까지 비과세.
  기타 친족의 경우 6촌 이내의 혈족, 4촌 이내의 인척으로 증여를 받은 경우 1천만원까지 가능합니다.

📌면제 한도를 활용하는 것이 코인 증여세를 최소화하는 가장 효과적인 방법입니다.
코인 가격은 변동성이 매우 크므로, 코인 가격이 하락했을 때 자녀에게 증여하고, 가격이 상승했을 때 자녀가 코인을 매각하는 것이 가장 효율적인 절세 원리입니다. 

 

면제 한도 초과 세율

과세표준	세율	누진공제
1억 원 이하	10%	0원
1억원 초과 ~ 5억 원 이하	20%	1천 만원
5억 원 초과 ~ 10억 원 이하	30%	6천 만원
10억 원 초과 ~ 30억 원 이하	40%	1억 6천 만원
30억 원 초과	50%	4억 6천 만원

예) 성인 자녀에게 1억원 상당의 가상자산을 증여했을 때 

면제 한도 : 5천만원 
과세 대상 금액 : 1억원 - 5천만원 = 5천만원
증여세 : 5천만원 x 10% = 500만원 

✅그러므로 변동성이 큰 코인의 특성을 이용하여 코인의 가격이 급락하였을 때를 공략하여 증여하는 것이 포인트
하지만, 과세 기준이 되는 시점을 잘 계산하고 기록하는 것이 중요 

증여재산 반환 전략

증여 이후 코인 가격이 올라 증여세 부담이 커질 수 있다면, 증여세 과세 표준 신고 기한 3개월 이내에 반환시 증여세가 부과되지 않습니다. 

또한, 코인 가격이 더욱 급락하는 상황이라도 다시 반환하여 폭락한 가격으로 다시 증여하는 것이 절세하는 방법입니다. 

📌시장의 흐름을 파악하여 3개월 정도의 추이를 파악할 수 있을 때 증여하는 것이 핵심이라고 할수 있겠습니다. 
아울러 증여재산 반환 전략을 계획하신다면, 현 세법기준으로 코인이 금전으로 분류되지 않음을 확인하는 것이 중요합니다. (현금과 같은 금전은 최초 증여 반환 모두 증여세가 부과됩니다.)

주의할 점

코인 증여세를 고려할 때 주의해야 할 점은 다음과 같습니다.

• 증여일 기준 시세 : 증여일의 시세를 정확히 파악해야 하며, 이를 기록해 두는 것이 중요합니다.
• 세금 신고 의무 : 증여세는 반드시 신고해야 하며, 신고하지 않을 경우 가산세가 부과될 수 있습니다.
• 신고 기한 준수 : 증여세는 증여일로부터 3개월 이내에 신고해야 하며, 미신고시 가산세 최대 20%가 부과될 수 있습니다.
• 법적 조언 : 복잡한 세법에 대한 이해가 필요하므로, 전문가의 조언을 받는 것이 좋습니다.

가상자산 증여세는 복잡한 법적 기준과 시장 변동성을 고려해야 하는 영역입니다. 면제 한도를 적극 활용하고, 가격 변동에 따른 공정가치 산정을 철저히 하면 불필요한 세금 부담을 줄일 수 있으니 꼼꼼하게 파악하는 것이 중요합니다.

또한, 반복적으로 증여와 반환을 반복한다면 조세회피로 보일 수 있으므로 주의해야 합니다. 

적절한 선에서 효과적으로 절세하여 부담을 줄일수는 있지만, 부과하는 세금을 절대적으로 피할 수는 없습니다.  

증여세를 활용하는 것 외에 코인 세금 절세하는 방법은 없을까요?

🔻효과적인 코인 절세 꿀팁 알아보기🔻

코인 절세 꿀팁 2025(+코인 세금 계산기)

 

 

절세도 절세지만, 어차피 면제한도에 속하는데 증여세 신고를 안해도 되는 것 아닐까 싶으셨다면, 아래 글 꼭 확인하시길 바랍니다. 특정한 경우, 면제한도에 포함되더라도 증여세 신고 안하면 과태료까지 발생할 수 있습니다. 

 

🔻증여세 안내면 어떻게 될까요?🔻

 

증여세 안내면? 세무조사 들어올까(+절세 방법)

 

자주 묻는 질문 (FAQ)

• 가상자산 증여세는 어떻게 신고하나요?
  증여 후 3개월 이내에 국세청 홈택스를 통해 신고해야 합니다.
• 증여세를 내지 않으면 어떤 불이익이 있나요?
  신고 누락 시 가산세와 과태료가 부과되며, 심각한 경우 법적 문제가 발생할 수 있습니다.
• 해외 거래소에서 증여받은 가상자산도 과세 대상인가요?
  네, 해외 거래소를 통해 증여받은 가상자산도 국내법에 따라 과세됩니다.
• 증여세 면제 한도는 가족별로 따로 적용되나요?
  네, 수증자(증여받는 사람) 기준으로 각각 적용됩니다.