코인 절세 꿀팁 2025(+코인 세금 계산기)

2025년 1월 1일부터 코인 세금 부과가 시행된다고 합니다. 

 

현재 코인은 세금이 부과되고 있지는 않지만, 2번이나 유예되었기 때문에 이번에는 유예를 피하기 어려울 것이라고 보이는데요,

이와같은 결정이 되었을 경우 세금 폭탄을 맞을 수도 있고, 미리 대책을 세워 둔다면 세금을 거의 내지 않을 수 있습니다. 

아래에서 먼저 내가 내게 될 세금을 먼저 확인 후 내 금액에 맞춰 절세 팁을 확인해보면 더욱 도움이 될 것입니다. 

 

코인 세금 계산방법

코인 세금의 계산 방법은 다음과 같습니다.

• 세금 계산 방법 : (총 수입금액 - 필요경비 - 기본공제) X 세율 20%

양도소득세의 경우, 총수입금액에서 필요경비를 차감한 후, 과세표준에 따라 세율을 적용하여 세액을 계산합니다.

세율은 기본적으로 20%로 설정되어 있으며, 지방소득세 포함시 22%입니다. 이는 소득세법에 따라 다를 수 있습니다.

 

📌예를 들어, 1년에 코인 매매로 천만원을 벌었고, 500만원에 매수했다면 차액 500만원에서 기본공제 250만원을 제외한 금액 250만원에 대해 세율 20%를 적용하여 50만원이며 지방소득세 포함시 22%로 적용되어 55%가 됩니다.

 

그럼 금액이 높은 비트코인으로 수익을 발생시켰다고 본다면 얼마나 될까요?

비트코인 세금 계산

📌비트코인으로 15억을 벌었다면, 세금이 어떻게 될까요?

1년에 비트코인으로 15억을 벌었고, 이를 3000만원에 매수했었다면, 차액 14억 7천만원에서 기본 공제 250만원을 제외한 금액 14억 6천750만원에 대하여 세율 22%를 적용한 금액은
 3억 2285만원
입니다.

세금이 엄청나죠?

지금까지는 이 세금은 전혀 내지 않아 같은 수익에도 0원이었다니 이번 세금시행이 반발과 함께 주식에 대한 비과세가 5천만원인데 비해 가상자산은 250만원이라는 금액이 너무 보수적인 숫자아니냐는 이야기가 많습니다. 

미국대선으로 트럼프가 당선되면서 코인시장이 활성화 될 전망인데, 국내에서는 코인시장을 위축시키는 정책이 나온다면 시대의 흐름에 역행하는 정책이 되지 않을까 생각됩니다. 

코인 절세 꿀팁✅

코인 절세 꿀팁에 대해 알아보겠습니다. 

먼저 12월 2일 세금안이 확정이 될 예정이라 조금 더 지켜보아야 하겠지만, 윤대통령이 가상자산 과세 공제액을 현재의 250만원에서 5000만원으로 대선 당시 공약한 바 있어 5,000만원으로 증액될 가정이 크다고 합니다. 

250만원 이하의 소액 투자자라면 세금안이 어떻게 되든 크게 걱정이 하지 않으셔도 되지만, 코인은 등락폭이 매우 크고, 시세차익에 대한 세금이므로 반드시 확인해두어야 하겠습니다. 

 

✅과세 공제액 5000만원으로 증액될 경우 절세팁 

• 시세차익 5000만원 이상시 2024년 내로 매도 후 매수하여 재 매도하여 시세차익을 없앨 것
• 시세차익 5000만원 이하 세금안이 확정되어도 매도하지 않고 그대로 보유 

 

✅증여세를 이용하는 방법

국세청에 따르면 배우자에 대한 증여 공제 한도가 6억원이기 때문에 배우자에게 6억원 내의 코인을 증여한 후 받자마다 팔아 버린다면 양도소득세는 발생하지 않는다고 합니다. 

당장 팔기가 아까운 코인이라면 증여세를 이용하는 방법도 좋을 것 같습니다. 

배우자가 없다면, 다른 가족에게 증여하여 절세가 가능한지
면제 한도에 대해 알아보는 것도 좋겠습니다.

🔻증여세 공제금액에 대해 궁금하다면🔻

증여세 안내면? 세무조사 들어올까(+절세 방법)

 

 

신고방법

연간 손익을 통산하여 다음연도 종합소득세 신고기간 5월 1일부터 5월 31일까지 기타소득(분리과세)로 신고해야 합니다. 

 

 

지금까지 코인 절세팁에 대해 알아보았습니다. 

코인 시장에 대한 활성화를 기대했는데, 갑자기 코인 세금 부과 소식에 투자를 해야할지 말아야할지 고민이 크실 수 있으실것 같습니다. 적절한 절세 방법을 활용하여, 수익금을 지키실 수 있길 바라겠습니다.