ISA 해외 ETF 추천 (+ETF 이름 읽는 법)

ISA 계좌에 가입했다면 어떤 상품에 투자해야 하는지 고민이 되실 것입니다. 

 

저도 새로 개설한 ISA 계좌를 효율적이고, 수익률을 안정적으로 운용해보고 싶어서 이것저것 알아보게 되었는데요. 

ETF를 읽는 방법과 미국 ETF를 중심으로 정리해 보았으니 도움이 되시길 바랍니다.

 

먼저, ISA 계좌를 효율적으로 활용하는 방법에 대해 알면 조금 더 ISA 계좌에 대해 이해하기 쉽습니다.

아래 ISA 계좌 효율적인 활용방법을 참고하시길 바랍니다. 

 

 

 

ISA 해외 ETF 추천 이유

 

ETF 추천에 앞서 왜 ISA에서 해외 ETF를 하면 좋은지 간단하게 알아보겠습니다. 

일반 계좌에서 거래할 때와 중개형 ISA 계좌에서 거래할 때는 차이를 한눈에 확인해 보겠습니다. 

	일반계좌 거래시	중개형 ISA 계좌 거래시
매매차익	과표기준가격 차이와  실제 매매 차익 중 적은 값에 대해 배당 소득으로  15.4% 과세	2~400만원 비과세 적용 손익통산 가능 분리 과세 9.9% 적용 과세이연
분배금	15.4%과세

 

 

ISA 계좌로 해외 ETF를 거래할 경우 200만원 ~ 서민형은 400만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 비과세 한도 초과에 대해서도 9.9% 분리과세에 저율로 과세되어 부담이 훨씬 적습니다. 

또한 한 계좌에서 손익통산이 가능해 한 종목에서 400만원이상 수익을 보았더라도 다른 종목으로 손실을 본 금액이 있다면 차감이 되어 과세 대상 금액을 줄일 수 있습니다. 

 

 

그럼 ISA에서 투자가능한 해외 ETF에 대해 알아보겠습니다. 

 

 

ISA 해외 ETF 추천

먼저 긴 이름들의 조합의 뜻을 알아야 합니다. 

그래야 앞으로 이 상품들을 고를때마다 이 상품이 담고 있는 의미를 알고, 구분을 할 수 있습니다. 

 

ETF 뜻

먼저, ETF 는 무슨 의미일까요?

ETF는 인덱스 펀드를 거래소에서 주식처럼 편리하게 거래할 수 있는 상품입니다. 

시장 지수의 수익률을 그대로 쫓아가도록 구성하여, 투자자들이 개별 주식을 고르는데 수고를 덜어주는 것이랍니다. 

 

ETF 상품들 중 가장 많이 판매된 상품들입니다. 

• KODEX 미국S&P500 TR(H) 
• TIGER 미국나스닥100 레버리지(합성 H) 

 

ETF 이름들을 보면 길이가 길고 복잡해보입니다. 

하지만, 단어의 나열들을 따로따로 보면 그렇게 어렵지 않게 구분하실 수 있습니다. 

 

 

✅첫째 자리

첫째자리에서 확인할 수 있는 영어로 된 단어는 자산운용사의 브랜드명입니다. 

아래는 가장 많이 확인할 수 있는 운용사별 영문이름입니다. 

• TIGER : 미래에셋증권
• KODEX : 코덱스
• SOL : 신한투자증권
• ACE : 한국투자증권
• KBSTAR :KB자산운용
• ARIRANG :한화자산운용
• HANARO : NH-Amundi자산운용
• KOSEF: 키움투자
• 1Q: 하나자산운용

 

✅둘째 자리

2번째 자리는 해당 ETF가 추종하는 기초지수를 의미합니다. 

미국 S&P500은 미국의 대표적인 기업들의 주가를 추종하는 ETF로, 흔히 알고 있는 애플, 구글, 엔비디아처럼 시가총액이 큰 500개 상장기업에 투자할 수 있는 것이죠. 

미국 나스닥100은 미국의 기술주 기업 100개 기업에 투자할 수 있는 ETF입니다. 

 

✅세 번째 자리

세 번째 자리부터는 없을 수도 있고, 있을 수도 있습니다. 

보통 이 자리에서 보게되는 단어는 레버리지, 인버스라는 단어를 확인할 수 있는데요.

 

레버리지는 주가의 2배씩 등락하며, X3 표기시 3배씩 등락합니다. 

지수가 1% 상승하면 레버리지 ETF는 2%씩, X3은 3% 상승하는 것이죠.

이는 하락시에서도 동일하게 적용됩니다. 

 

 

그럼 인버스는 무엇일까요?

이는 레버리지와 반대로 움직이는 구조입니다. 

상승일 때 내려가고, 하락일 때 오르는 ETF이지요. 

보통 포트폴리오 헷지용으로 사용되는 편입니다. 

 

📌헷지 : 발생 가능한 손실을 시장에서 현물과 반대되는 포지션으로 매입, 매도하는 것을 말합니다. 특정한 추종지수의 리스크를 헷지상품으로 커버하는 것이 필요합니다.  

 

✅네 번째 자리

네 번째 자리는 보통 괄호 안으로 표기됩니다.

(합성 H), (H)를 확인할 수 있죠. 

합성은 자산운용사에서 다른 운용사에서 만든 ETF를 다시 추종한다는 의미입니다. 수수료는 비싸고 실물 주식이 없는 것이므로 잘못될 수 있으니 조심해야 합니다. 

 

H는 환헷지가 된다는 뜻입니다. 

환율의 변동에 움직이지 않는다는 뜻인데요. 

환율의 변동에 영향을 받지 않는다니, 유리한 건지 불리한 건지 헷갈리는데요.

 

이는 아까 설명한 리스크를 헷지상품으로 커버하는 용도로 포트폴리오를 구성할 때 필요합니다. 

예를 들면, 국내주식과 미국ETF를 함께 운용할 때 한화의 가치가 떨어질 때는 상대적으로 환율이 높아지므로 이렇게 분산하여 환율로 인한 리스크가 없도록 조정해 주는 것이지요. 

 

또, 상품명 뒤에 TR이 붙은 경우가 있는데 이는 'Total Retrun'의 약자로 ETF에 포함된 주식에서 발생되는 배당금을 수익에 포함한다는 의미입니다. 

배당금을 나누지 않고 재투자가 가능하다는 뜻이죠.

 

 

 

그럼 이제 해외 ETF 중 가장 추천할만한 상품과 그 이유에 대해 알아보겠습니다. 

 

 

미국S&P500

해외 ETF 중 가장 많이 언급되는 ETF는 미국 S&P500입니다.

방금 말씀드렸던 ETF 보는 방법을 토대로 살펴보겠습니다. 

증권사에서 미국 S&P500를 검색해 보면 첫째 자리의 운용사별로 다른 것이 확인되시지요?

 

하지만, 어떤 것을 선택해야 하는지 헷갈리실 텐데요. 

아래 표에서 운용사별 미국 S&P500의 현황에 대해 한눈에 비교해 보겠습니다. 

 

시가총액 순위별로 나열되었으니 참고하시길 바랍니다.

종목명	총보수	시가총액(억원)
TIGER 미국S&P500	0.07	6조 2,976
KODEX 미국S&P500TR	0.07	2조 8,662
ACE 미국S&P500	0.07	1조 5,896
SOL 미국S&P500	0.05	1,246
KOSEF 미국S&P500	0.04	863
HANARO 미국S&P500	0.045	98

 

TIGER ( 미래에셋증권)의 미국 S&P500 가 6조 2,976억 원으로 가장 시가 총액이 크고, 보수는 KOSEF 미국S&P500 가 가장 저렴합니다.

참고로 ETF를 확인하실 때 시가총액이 50억 원 미만이라면  상장 폐지 위험이 있으니 유의하시는 것이 좋습니다. 

 

📌미국 S&P500 중 KODEX 미국 S&P500 TR 이 환노출형이면서도 배당금을 수익에 포함시키는 총수익 지수를 추종하는 유일한 상품입니다. 

 

• KODEX 미국 S&P500 TR의 종목코드는 379800입니다. 

 

 

 

미국 국채 ETF

국채는 정부의 사업집행이나 자금 조달을 목적으로 발행하는 발행자가 국가인 채권입니다. 

그렇기 때문에 미국 국채는 안전자산이자 금리 자체로 수익을 내고자 하는 목적이 큰 상품이죠.

 

국채 ETF를 살펴보면 상품명에 3년, 10년, 30년 등 기간이 적혀있는 것을 확인할 수 있습니다.

해당 ETF가 포함하는 국채의 만기를 말하는데  주식이나 금 등 다른 편입 자산의 가격 움직임이 높은 편인데 비해 국채의 경우에는 가격의 움직임이 크지 않지만 장기 국채의 경우에는 이러한 부분을 커버해 줄 수 있습니다. 

 

월 배당으로 매월 현금흐름을 만들고 싶다면 월 1% 배당수익을 기대할 수 있는 

미국 30년국채+12%프리미엄 상품을 추천합니다. 

 

현재 미국의 기준금리 하락이 확실시되면서 채권투자의 매력이 커지고 있는데요. 

금리 인하가 기대되지만 인하 시점이 불확실하기 때문에 미국 장기채 투자를 통해 차익을 기대할 수 있을 것 같습니다. 

KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성H)ETF 의 총보수는 연 0.250%로 높은 편입니다. 

 

• KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성H)ETF의 종목코드는 481060 입니다.

 

 

 

테슬라 ETF 추천

 

아래는 최근 테슬라에 대한 상승세에 관련 ETF를 찾아보고 정리한 후 직접 매수한 ETF입니다. 

수익률도 좋은 편이라 테슬라 본주에 투자하기 부담스러우셨다면 좋은 선택이 되실 것 같습니다. 

ISA, 연금저축계좌, IRP 에서도 테슬라 ETF를 매수할 수 있으니 아래 글 참고하시길 바랍니다 ! 

 

🔻ISA, IRP에서도 테슬라 ETF 투자하자!🔻

 

IRP 해외 ETF 추천! 테슬라 ETF 총정리 funetf.co.kr

 

 

ETF 한번에 보는 방법✅

 

아래는 ETF들을 한번에 조회해볼 수 있는 웹페이지입니다. 

보수와 수익률은 물론 수익률 계산기까지 확인할 수 있으니 ETF들을 비교해보기 좋으실 것 같습니다. 

 

 

 

🔻FUN ETF 바로 조회하기🔻

 

 

 

 

 

 

아래는 ISA 계좌를 개설했다면 무조건 알아야 하는 절세 꿀팁입니다. 

반드시 활용하셔서 소중한 자산을 지키고 증식하시는데 도움이 되시길 바랍니다.

 

🔻ISA 최대로 활용하는 방법🔻

ISA 계좌 절세 꿀팁 IRP(모르고 가입하면 손해보는 혜택)